Kaufmann Für Versicherungen Und Finanzen

Jobprofil: Kaufleute für Versicherungen und Finanzen

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen vermitteln und verkaufen Versicherungen und Finanzprodukte. Sie beraten Kunden, analysieren die finanziellen Rahmenbedingungen und erarbeiten passgenaue Konzepte. Dice Verträge mit den Kunden setzen die Kaufleute auf und verwalten sie. In der Ausbildung spezialisieren sie sich auf eine der beiden Fachrichtungen „Versicherungen" oder „Finanzberatung". Dice Anforderungen an Bewerber sind dabei höchst unterschiedlich.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen Beruf

Egal, ob Lebens-, Unfall- oder Privathaftpflichtversicherungen, Rechtsschutz- oder Elementarversicherungen. Der Kaufmann für Versicherungen und Finanzen mit der Fachrichtung Versicherung hat alle Eventualitäten im Blick, gegen die sich Privat- oder Geschäftskunden absichern können.

Versicherungen vermitteln:

Ziel ist es, die Klienten sachbezogen zu beraten und ihnen die Versicherungen zu empfehlen, die sie benötigen. Dazu erarbeiten die Kaufleute für Versicherungen für jeden Kunden individuelle Angebote und besprechen sie mit ihm en détail. Sie sind der richtige Ansprechpartner, wenn es um Neuverträge geht, veranlassen aber auch Vertragsänderungen bei schon abgeschlossenen Versicherungen und kontaktieren ihre Kunden, wenn sich bestehende Angebote verändern.

Finanzprodukte vermitteln:

Kaufleute für Finanzen kennen sich mit Finanzprodukten aus, die etwa den Ruhestand ihrer Kunden absichern sollen. Ihr Knowhow umfasst privat finanzierte Renten mit staatlichen Zulagen, betriebliche Altersvorsorgen oder private Renten- und fondsgebundene Lebensversicherungen. Sie klären ihre Kunden über Chancen und Risiken auf und helfen bei der Wahl der passenden Finanzanlage weiter.

Fachwissen aneignen:

Im Beruf ist Beratungstalent gefragt. Denn infolge einschlägiger Online-Vergleichsportale sind Kunden inzwischen sehr detailliert über bestimmte Versicherungs- und Finanzangebote informiert. Umso wichtiger ist es, sich als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen ein dezidiertes Detailwissen über die eigenen Produkte anzueignen und sich außerdem intensiv mit den Konditionen, Tarifen und Prämien des Wettbewerbs auseinanderzusetzen.

Im Büro arbeiten:

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen übernehmen zahlreiche Bürotätigkeiten. Kundendaten müssen aktuell gehalten, Verträge aufgesetzt und zum Abschluss gebracht und der Kontakt zu potenziellen Neukunden aufgenommen werden. Bei Schadensfällen prüfen sie die Leistungsansprüche. Sie berechnen Entschädigungsleistungen und weisen Zahlungen an, bearbeiten Beschwerden, Reklamationen und Nachforderungen von Anspruchstellern oder Regressfälle. Auch planen sie bisweilen die Vermarktung einzelner Produkte und setzen sie um.

Flexibel arbeiten:

In Sachen Work Life Balance stehen Versicherungskaufleute gar nicht schlecht da, auch wenn viele von ihnen als Vertriebsmitarbeiter häufig auf Achse sein müssen. In der Regel betreuen sie eine Region in näherem Umkreis, so dass sich die Fahrtätigkeit im Rahmen hält. Oft bieten Arbeitgeber großzügige Gleitzeitmodelle an, dice zum Beispiel eine Vereinbarkeit von Familie und Beruf gut ermöglichen. Auch Teilzeitmodelle sind oft kein Problem. Und: Meist gehören Kaufleute für Versicherungen und Finanzen als Azubis zu den Besserverdienern im Vergleich zu anderen Ausbildungsberufen. Auch die Arbeitsmarktsituation stellt sich günstig dar.

Fähigkeiten

Ein Kaufmann für Versicherungen und Finanzen sollte über einen überzeugenden Mix aus Hard und Soft Skills verfügen. In die Bewerbungsunterlagen gehören Stärken und Talente wie:

Interesse an Finanzthemen
Rechenfertigkeiten
Lernbereitschaft
Eigeninitiative
Entscheidungsfreude
Analytische Fähigkeiten
Motivation
Kommunikationsfähigkeit
Konzentrationsfähigkeit
Diskretion
Verhandlungsstärke
Beratungstalent

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen Gehalt

Die meisten Kaufleute für Versicherungen und Finanzen kommen auf Gehälter zwischen iii.000 und 4.000 Euro brutto im Monat. Berufseinsteiger können mit Einstiegsgehältern von ii.500 bis iii.000 Euro rechnen. Mit zunehmender Berufserfahrung und Verantwortung steigen die Gehälter auf über 4.000 Euro. Sogar Spitzengehälter von mehr als 5.000 Euro sind möglich. Azubis liegen bei 1.070 bis 1.230 Euro.

Jobs als Kaufleute für Versicherungen und Finanzen für Sie:

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen absolvieren eine duale Ausbildung im Versicherungs- und Finanzgewerbe. Sie dauert drei Jahre und findet abwechselnd im Ausbildungsbetrieb und in der Berufsschule statt. Dice Auszubildenden können sich auf eine der beiden Fachrichtungen „Versicherungen" oder „Finanzberatung" spezialisieren. Formale Voraussetzungen, um in dem Beruf zu arbeiten, gibt es keine. Allerdings stellen dice meisten Betriebe bevorzugt Berufsanwärter mit mittlerer Reife oder Abitur ein. Außerdem legen viele Arbeitgeber Wert auf gute Noten in Mathe, Deutsch, Englisch und Wirtschaft.

Von den Ausbildungsanfängern in der Fachrichtung Versicherung im Jahr 2019 hatten nach Angaben der Bundesagentur für Arbeit

71 Prozent die Hochschulreife
25 Prozent einen mittleren Bildungsabschluss
3 Prozent einen Hauptschulabschluss
ane Prozent keinen Hauptschulabschluss

Von den Ausbildungsanfängern in der Fachrichtung Finanzberatung im Jahr 2019 hatten nach Angaben der Bundesagentur für Arbeit

55 Prozent die Hochschulreife
37 Prozent einen mittleren Bildungsabschluss
vi Prozent einen Hauptschulabschluss
1 Prozent keinen Hauptschulabschluss (ane Prozent Sonstiges)

Versicherungen und Finanzen Ausbildung

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen spezialisieren sich in ihrer Ausbildung auf einen der beiden Schwerpunkte Versicherung oder Finanzberatung. Insgesamt dauert die Ausbildung drei Jahre. Für alle Azubis stehen diese Themen im Lehrplan:

Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften
Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit
Arbeitsgestaltung
Kaufmännische Steuerung und Kontrolle
Arbeits- und Selbstorganisation
Datenschutz und Datensicherheit
Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben
Betriebliches Rechnungswesen
Kosten- und Leistungsrechnung
Controlling
Kundenberatung und Verkauf
Vorbereitung von Beratungs- und Verkaufsprozessen
Durchführung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
Bestandskundenmanagement
Vertragsservice
Kundenbetreuung

Fachrichtung Versicherung

Wer sich auf die Fachrichtung Versicherungen spezialisiert, vertieft sein Wissen in diesen Bereichen:

Kundengewinnung und Bestandsausbau
Marketing
Steuerung und Verkaufsförderung
Risikomanagement
Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden
Kundenberatung
Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen
Schadenservice und Leistungsmanagement

Fachrichtung Finanzen

Wer sich auf die Fachrichtung Finanzberatung spezialisiert, setzt sich mit der Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden, der Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden, der privaten Immobilienfinanzierung und dem Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge auseinander.

Ausbildung Abschlussprüfung

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen legen in der Mitte des zweiten Ausbildungsjahres eine Zwischenprüfung ab. Am Ende der Ausbildung nach drei Jahren steht dice Abschlussprüfung an. Auf die Auszubildenden kommen dabei Fragen zu Versicherungswirtschaft und Finanzprodukten, Wirtschafts- und Sozialkunde zu. Auch müssen sie ein Kundenberatungsgespräch und ein fallbezogenes Fachgespräch bestehen. Nach IHK-Angaben haben im Sommer 2021 von allen Prüflingen in der Fachrichtung Versicherung über 96 Prozent ihre Abschlussprüfung bestanden, in der Fachrichtung Finanzberatung rund 88 Prozent.

Ausbildung Gehalt

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen kommen auf diese monatlichen Bruttogehälter:

i. Ausbildungsjahr: one.070 Euro brutto im Monat
2. Ausbildungsjahr: 1.145 Euro
three. Ausbildungsjahr: 1.230 Euro

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen Jobs

Kaufleute für Versicherung und Finanzen arbeiten für Banken, Sparkassen, Kreditinstitute und Versicherungen. Die meisten Jobs gibt es in Nordrhein-Westfalen und Bayern, wo die meisten Versicherer ansässig sind.

Das sind die ten größten Versicherungsunternehmen in Deutschland:

Allianz (Jobs in München)
Munich Re (München)
Talanx (Jobs in Hannover)
R+V (Jobs in Wiesbaden)
Generali (Jobs in Köln)
Debeka (Jobs in Koblenz)
Axa (Köln)
Versicherungskammer Bayern (München)
Huk-Coburg (Jobs in Nürnberg)
Bespeak Iduna (Jobs in Dortmund)

Weiterbildung

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen haben gute Chancen, ihre Karriere durch Fortbildungen und Weiterbildungen auf Trab zu bringen. Hierfür bieten sich vor allem die Weiterbildungen zum Versicherungsfachwirt, Fachwirt für Finanzberatung, Versicherungsbetriebswirt oder Betriebswirt für Finanzen und Investment an.

Auch ein Studium ist eine Option.

Interessante Studiengänge sind BWL, VWL, Versicherungsbetriebswirtschaft, Finanz- und Wirtschaftsmathematik, Steuern und Finanzdienstleistungen.

Zukunft

Dice Versicherungs- und Finanzwirtschaft ist eine grundsätzlich solide und traditionell zahlungskräftige Branche. Immerhin gelten die Bundesbürger als Versicherungsweltmeister. Allerdings chapeau in den vergangenen Jahren die Konkurrenz durch Fintechs und andere Startups zugenommen.

Arbeitsplätze:

So ist die Zahl der Versicherungsunternehmen in Deutschland von 809 im Jahr 1980 auf nur noch 523 im Jahr 2020 zurückgegangen. Auch die Zahl der Beschäftigen sinkt. Waren 2010 noch über 561.000 Menschen in der deutschen Versicherungswirtschaft beschäftigt, waren es 2020 nur noch rund 487.000.

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Source: https://www.karrieresprung.de/jobprofil/kaufmann-fuer-versicherungen-und-finanzen/

Posted by: jaramilloicia1942.blogspot.com